Caratteristiche principali
Sottostanti
Simulatore di rimborso
Calendario
Rimborso anticipato
Scenario a scadenza
Rischi
ISIN:
CH1607590093

MAXI COUPON ED EFFICIENZA FISCALE

A cura di
Team InCertO
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30/10/2026
Icon
5 minuti
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Schede Certificati
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Contenuto promozionale
Certificato su quattro titoli del MIB con maxicedola iniziale del 35%. Dopo il maxi premio, il certificato continua senza ulteriori cedole, affidando il rendimento potenziale al rimborso, anticipato o a scadenza, con barriera capitale al 60% ad ottobre 2030.

Scheda Certificato

Sottostanti

Banco BPM, Enel, Leonardo, Unicredit

ISIN
CH1607590093
Emittente
Leonteq AG
Potenziale Rendimento p.a.
N/D
Premio
35% (solo la prima)
Memoria
No
Trigger premio
35%
Scadenza
22/10/2030
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Link EmittenteOpinioni community

Caratteristiche principali

Maxi cedola
Prodotto adatto soprattutto a chi vuole posticipare le minusvalenze, sfruttando la maxi cedola del 35% (con trigger premio 35%), oppure a chi, dopo lo stacco, vuole puntare al rimborso del nominale partendo da un prezzo di carico basso.
Barriera
A scadenza (ottobre 2030) il capitale è protetto fino ad una performance del -40% del titolo peggiore.
Autocall
L’autocall, con osservazione mensile, parte dopo due anni ed ha il trigger fisso al 100%.
Basket
Il paniere è composto da quattro primari titoli del listino italiano. Titoli decorrelati, ma non tra i più volatili. Lo strutturatore ha piuttosto ricavato rendimento sfruttando i dividendi.
ISINEmittente & KIDRendimento p.a.*SottostanteFixingPerformanceBarriera a scadenzaBID - ASKTipologiaOsservazioneTrigger premioScadenza
CH1607590093LeonteqN/DBanco BPM13.282.48%7.97 (60%)994.57 - 1004.57Maxicoupon 35%Unica35% (solo la prima)22/10/2030
KID(maxipremio 35%)Enel9.250.76%5.55 (60%)AutocallProssima data:3 anni e 11 mesi
Leonardo49.374.25%29.62 (60%)27/11/2026
Unicredit73.380.22%44.03 (60%)

Descrizione del certificato

Titoli Sottostanti

Banco BPM
(
BAMI.MI
)
Banca retail e corporate lombardo-veneta, 3° gruppo italiano, 4 milioni di clienti, 1.500 filiali. Dopo la fusione 2017 tra Banco Popolare e BPM, il gruppo ha ridotto drasticamente i crediti deteriorati, tornando all’utile e al pagamento di dividendi. Nel 2024 ha rilevato Agos per rafforzare il consumer credit; è impegnato in ristrutturazioni societarie e cessioni di partecipazioni assicurative per focalizzarsi sul core-banking e migliorare la redditività [Wikipedia ed investire.biz]
Enel
(
ENEL.MI
)
Gruppo energetico italiano nato nel 1962, oggi presente in 28 Paesi con oltre 60.000 dipendenti e 55 milioni di clienti. È il primo operatore di reti elettriche per utenti serviti e il secondo produttore europeo per capacità installata (~92 GW), di cui 67 GW da fonti rinnovabili; quotato a Milano dal 1999 ed entrato nello STOXX Europe 50. M&A: acquistato da Acciona Energía un portafoglio idroelettrico da 626 MW in Spagna (febbraio 2025) per rafforzare la quota rinnovabile in Iberia.
Leonardo
(
LDO.MI
)
Leonardo è un gruppo italiano high-tech globale nei settori della difesa, dell’aerospazio e della sicurezza; progetta elicotteri (AW), velivoli militari, droni, satelliti, radar, sistemi di cyber-security e missilistica. Controlla Leonardo DRS negli USA e partecipa a Eurofighter, quotato a Milano, fattura > 15 mld €. Joint venture: costituita Leonardo Rheinmetall Military Vehicles (50/50) per commessa da 23 mld € su nuovi carri e veicoli dell’Esercito italiano.
Unicredit
(
LDO.MI
)
UniCredit è la prima banca paneuropea con ~76.000 dipendenti, leader in Italia, Germania e CEE; offre corporate, retail e private banking, asset management e investment banking. Quotata a Milano, è benchmark dell’Euro Stoxx Banks con capitalizzazione > 110 mld €. Record Q3 2025: utile netto €2,6 mld (+4,7% QoQ), 9M a €8,7 mld (+13% YoY); ROTE 9M 21,7%, CET1 14,8% [Unicredit]
(
)
Fonte dati: Yahoo Finance · Ultimo update: —

Simulatore di rimborso

Muovi il cursore per vedere quanto rimborsa il certificato a scadenza in base al valore del sottostante worst-of
Carico i dati del certificato…

Calendario certificato

Ciclo di vita del certificato, con calendario dei premi periodici e del rimborso anticipato
DATA OSSERVAZIONEDATA DI STACCODATA PAGAMENTOPREMIOTRIGGER PREMIOTRIGGER AUTOCALLRIMBORSO
27/11/202602/12/202604/12/202635%35%Non previsto
23/10/202830/10/20280%100%In caso di rimborso € 1.000
22/11/202829/11/20280%100%In caso di rimborso € 1.000
22/12/202803/01/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/01/202929/01/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/02/202901/03/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/03/202929/03/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
23/04/202930/04/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/05/202929/05/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/06/202929/06/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
23/07/202930/07/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/08/202929/08/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
24/09/202901/10/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/10/202929/10/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
22/11/202929/11/20290%100%In caso di rimborso € 1.000
27/12/202904/01/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/01/203029/01/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/02/203001/03/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/03/203029/03/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
23/04/203030/04/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/05/203029/05/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
24/06/203001/07/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/07/203029/07/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
22/08/203029/08/20300%100%In caso di rimborso € 1.000
23/09/203030/09/20300%Barriera capitale 60%; se (worst of > 60%) € 1.000
Premio: espresso in percentuale del valore nominale del certificato
Trigger premio e trigger autocall: in percentuale del valore di fixing iniziale
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.

Scenario con rimborso anticipato

Calendario delle date di osservazione per il richiamo anticipato, con la posizione attuale del worst of rispetto alle future soglie di attivazione dell’autocall
DATA OSSERVAZIONETRIGGER AUTOCALLDISTANZA TRIGGER AUTOCALL DA SPOTRIMBORSO + PREMIGAIN (%)TEMPO A RIMBORSORENDIMENTO ANNUALIZZATO
27/11/26
23/10/28100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 0 giorni17.19%
22/11/28100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 30 giorni16.53%
22/12/28100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 2 mesi e 4 giorni15.81%
22/01/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 2 mesi e 30 giorni15.30%
22/02/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 4 mesi e -1 giorni14.72%
22/03/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 4 mesi e 27 giorni14.25%
23/04/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 6 mesi e 0 giorni13.75%
22/05/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 6 mesi e 29 giorni13.32%
22/06/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 7 mesi e 30 giorni12.91%
23/07/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 9 mesi e 0 giorni12.50%
22/08/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 9 mesi e 30 giorni12.15%
24/09/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 11 mesi e 1 giorni11.78%
22/10/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%2 anni e 11 mesi e 29 giorni11.47%
22/11/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 30 giorni11.16%
27/12/29100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 2 mesi e 5 giorni10.82%
22/01/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 2 mesi e 30 giorni10.59%
22/02/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 4 mesi e -1 giorni10.31%
22/03/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 4 mesi e 27 giorni10.07%
23/04/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 6 mesi e 0 giorni9.82%
22/05/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 6 mesi e 29 giorni9.60%
24/06/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 8 mesi e 1 giorni9.37%
22/07/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 8 mesi e 29 giorni9.18%
22/08/30100.00%-0.22%€ 1,350.0034.39%3 anni e 9 mesi e 30 giorni8.98%
23/09/3060.00%-40.13%€ 1,350.0034.39%3 anni e 11 mesi e 0 giorni8.78%
Data di osservazione: data in cui, alla chiusura, viene verificata la condizione di richiamo anticipato.
Trigger autocall: soglia percentuale, calcolata rispetto al fixing iniziale; se alla data di osservazione il worst of chiude sopra tale soglia, scatta il richiamo anticipato.
Distanza Trigger autocall da spot: performance percentuale che il titolo worst of deve fare dai valori attuali (spot) per arrivare al trigger autocall. Se positivo, il prezzo del sottostante attualmente worst of è sotto la rispettiva soglia autocall ed il certificato non rimborserebbe anticipatamente alla corrispondente data di osservazione; se negativo, il prezzo del sottostante attualmente worst of è sopra la rispettiva soglia autocall ed il certificato rimborserebbe anticipatamente alla corrispondente data di osservazione.
Rimborso + premi: somma dell'eventuale rimborso, compreso i premi incassati. Essendo a memoria, se c'è rimborso si è sicuri di aver ricevuto anche la somma di tutti i premi precedenti.
Gain (%): il guadagno, in percentuale, in caso di autocall, partendo dall'ultimo prezzo di acquisto ed ipotizzando il rimborso del nominale + premio/i. Può risultare negativo se il prezzo ask del momento è superiore al rimborso potenziale.
Tempo a rimborso: tempo mancante da oggi all'ipotetico rimborso anticipato. Come data di rimborso è presa la data di pagamento.
Rendimento annualizzato: (gain percentuale) / (tempo a rimborso) ; rendimento semplice: si ipotizza il gain tutto percepito alla rispettiva data di pagamento e lo si divide semplicemente per il tempo trascorso.
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.

Scenario a scadenza

Prospetto riassuntivo del rimborso del certificato, qualora arrivi a naturale scadenza, in funzione della performance del sottostante peggiore a partire dai valori attuali
Performance del sottostante-90.00%-80.00%-70.00%-60.00%-50.00%-40.13% [K]-40.00%-30.00%-20.00%-10.00%-0.22% [S]0%+10.00%+20.00%+30.00%+35.00% [TP]+40.00%+50.00%+60.00%+70.00%+80.00%+90.00%
Rimborso del capitale€ 100.22€ 200.44€ 300.65€ 400.87€ 501.09€ 600.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00
Premi futuri€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 350.00€ 350.00€ 350.00€ 350.00€ 350.00€ 350.00
P&L (€)-904.35 €-804.13 €-703.92 €-603.70 €-503.48 €-404.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €-4.57 €+345.43 €+345.43 €+345.43 €+345.43 €+345.43 €+345.43 €
P&L (%)-90.02%-80.05%-70.07%-60.10%-50.12%-40.27%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%-0.45%+34.39%+34.39%+34.39%+34.39%+34.39%+34.39%
Anni a scadenza3.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.983.98
P&L (%) annuo-22.61%-20.11%-17.60%-15.10%-12.59%-10.12%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%-0.11%+8.64%+8.64%+8.64%+8.64%+8.64%+8.64%
Si ipotizza che il sottostante peggiore sia il medesimo anche a scadenza.
Performance del sottostante: variazione del prezzo del worst of a partire dai valori attuali.
Rimborso del capitale: il prezzo di rimborso di un certificato. Se sotto soglia capitale, rimborso capitale = [(prezzo finale del worst of) / (prezzo strike del worst of)] × 100 × valore nominale del certificato.
Premi futuri: premi che verranno erogati da oggi a scadenza. Se a scadenza il worst of chiude sotto il trigger premio, non si percepisce l'ultimo premio, ma non sappiamo se saranno stati erogati precedentemente altri premi; si ipotizza che nessun premio sia stato erogato, diventando lo scenario peggiore.
P&L: guadagno o perdita dell'investimento in un certificato acquistato oggi e giunto a scadenza.
Anni a scadenza: tempo mancante al rimborso, in frazioni di anni.
P&L (%) annuo: il guadagno o la perdita annualizzata, ottenuta dividendo il P&L percentuale per il tempo a scadenza.
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.
[K] = barriera capitale   [TP] = trigger premio   [S] = strike

Rischio del certificato

Rischi del prodotto

Rischio emittente:
I certificati sono equiparati ad obbligazioni senior non garantite e non privilegiate. Per questi motivi, tali strumenti finanziari sono soggetti al rischio default emittente.
Rischio di mercato:
I certificati incorporano il rischio di una variazione significativa del valore dei sottostanti; il sottoscrittore potrebbe incorrere nella perdita parziale o, nel caso di default del sottostante, totale del capitale investito.
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MAXI COUPON ED EFFICIENZA FISCALE

Certificato su quattro titoli del MIB con maxicedola iniziale del 35%. Dopo il maxi premio, il certificato continua senza ulteriori cedole, affidando il rendimento potenziale al rimborso, anticipato o a scadenza, con barriera capitale al 60% ad ottobre 2030.

Sottostanti

Banco BPM, Enel, Leonardo, Unicredit

Potenziale Rendimento p.a.
N/D
Premio
35% (solo la prima)
Memoria
No
Trigger premio
35%
ISIN
CH1607590093
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
22/10/2030
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda certificatoOpinioni
community

BARRIERA 30%/30% CON AIRBAG (Proposta 1)

Un certificato con barriere al 30% ed un certificato con in più l’airbag 30%. Due nuove proposte da Citigroup su due panieri differenti (banche europee e tech USA), alla ricerca di maggiore protezione, senza rinunciare troppo al rendimento.

Sottostanti

Deutsche Bank, BBVA, Intesa SanPaolo, Unicredit

Potenziale Rendimento p.a.
7,25% lordo
Premio
0,6042% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
30%
ISIN
XS3127839168
Emittente
Citigroup Global Markets
Scadenza
05/11/2030
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
30%
Scheda certificatoOpinioni
community

BARRIERA 30%/30% CON AIRBAG (Proposta 2)

Un certificato con barriere al 30% ed un certificato con in più l’airbag 30%. Due nuove proposte da Citigroup su due panieri differenti (banche europee e tech USA), alla ricerca di maggiore protezione, senza rinunciare troppo al rendimento.

Sottostanti

Oracle, Meta Platforms, Alphabet, Alphabet

Potenziale Rendimento p.a.
12% lordo
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
30%
ISIN
XS3127848581
Emittente
Citigroup Global Markets
Scadenza
05/11/2030
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
30%
Scheda certificatoOpinioni
community

UN CERTIFICATO SU INDICI SENZA NIKKEI

Vontobel un nuovo certificato callable su un paniere di quattro indici, uno dei pochi senza l’indice giapponese. Scadenza giugno 2028 con barriera al 60%. Premio potenziale dell’1% lordo mensile, con trigger che scende al 60% nell’ultima data di osservazione.

Sottostanti

Euro Stoxx Banks, FTSE MIB, Nasdaq 100, S&P 500

Potenziale Rendimento p.a.
12% lordo
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
70% (ultima 60%)
ISIN
DE000BE1KDU1
Emittente
Vontobel
Scadenza
23/06/2028
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda certificatoOpinioni
community

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Disclaimer
InCertO è un sito a finalità informativa e promozionale gestito da Bloom Events S.r.l., che intrattiene rapporti commerciali con alcune società emittenti di certificati e può quindi trovarsi in potenziale conflitto di interessi. I contenuti non costituiscono consulenza né raccomandazioni di investimento, si basano su fonti ritenute affidabili ma non garantite e non sostituiscono la documentazione ufficiale (KID e documenti dell’emittente). Ogni decisione di investimento resta sotto la piena responsabilità dell’utente e l’investimento in certificati comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale.
Le tabelle "Calendario certificato", "Scenario con rimborso anticipato" e "Scenario a scadenza" sono elaborazioni redazionali di InCertO a fini puramente informativi e non sostituiscono la documentazione ufficiale del prodotto. Per maggiori informazioni, si invita a consultare il Disclaimer completo.

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