Gli emittenti, sempre attenti alle richieste degli investitori, continuano a strutturare prodotti su sottostanti Indici azionari, in un'ottica che vuole essere, in questo periodo di turbolenze geopolitiche, prevalentemente difensiva, senza rinunciare al potenziale rendimento.
La nuova proposta di UniCredit Bank riguarda due Certificati di breve durata, step down dinamico fin dalla prima osservazione e potenziale rendimento intorno al 10% lordo.
Data di emissione: 14/05/2026
Data di fixing iniziale: 19/05/2026
DE000UN87N42 (→ vai alla scheda certificato)
| SOTTOSTANTI |
EURO STOXX 50 / EURO STOXX BANKS / NASDAQ 100 / NIKKEI 225 |
| RENDIMENTO |
0,82% lordo al mese (9,84% lordo p.a.) |
| BARRIERE |
55% sia per il capitale che per il flusso dei premi |
| AUTOCALL |
già dal primo mese (17/06/2026) con trigger per il rimborso anticipato al 95%, e successivo step down che decresce del 1% al mese fino all'85% |
| SCADENZA |
data di osservazione finale 20/05/2027 (data di pagamento finale 27/05/2027) |
DE000UN88S04 (→ vai alla scheda certificato)
| SOTTOSTANTI |
EURO STOXX 50 / EURO STOXX BANKS / FTSE MIB / NIKKEI 225 |
| RENDIMENTO |
0,85% lordo al mese (10,2% lordo p.a.) |
| BARRIERE |
60% sia per il capitale che per il flusso dei premi |
| AUTOCALL, meccanismo di step down e scadenza |
gli stessi del primo certificato. |
RISCHI E SCENARI A SCADENZA
I due strumenti sono strutturato per offrire una protezione del capitale anche in contesti di mercato particolarmente negativi. Alla scadenza dei certificati, fissata al 27/05/2027, l'esito dell'investimento dipenderà dall'andamento dei sottostanti:
- Se nessuno dei titoli dei due panieri avrà subito un ribasso superiore al 45% e 40% rispettivamente in riferimento ai livelli iniziali (ovvero se tutti si trovano sopra il rispettivo livello barriera), l'investitore riceverà il rimborso integrale del valore nominale, pari a 100 euro
- Scenario Negativo (Evento Barriera): Qualora anche uno solo dei sottostanti dovesse chiudere a un livello inferiore al rispettivo Livello barriera, la protezione verrebbe meno. In questa circostanza, il capitale rimborsato sarà calcolato in base alla performance del titolo peggiore (Worst-of), ovvero il sottostante per il quale il rapporto tra il livello di fixing finale e il livello di fixing iniziale è il più basso. Nel dettaglio, il valore di rimborso sarà pari a: Prezzo di emissione x (Livello di fixing finale del sottostante con la performance peggiore / Livello di fixing iniziale del sottostante con la performance peggiore)
Oltre il rischio mercato appena descritto, il rimborso del capitale e delle eventuali cedole resta subordinato alla capacità solvibile dell'istituto che ha emesso il titolo. In caso di insolvenza dell'emittente, l'investitore potrebbe perdere parte o la totalità del capitale investito.
MESSAGGIO PUBBLICITARIO CON FINALITA' PROMOZIONALE — Questo documento è a solo scopo promozionale e non costituisce ricerca o consulenza all'investimento. Non costituisce neppure una raccomandazione per l'acquisto di strumenti finanziari né un'offerta o una sollecitazione di un'offerta.
Gli strumenti finanziari descritti non sono prodotti semplici e il loro funzionamento può essere di difficile comprensione. I certificates sono anche soggetti al rischio emittente. Prima di prendere una decisione finale sull'investimento, si prega di consultare il Prospetto di Base, ogni eventuale supplemento e la relativa Nota di Sintesi nonché le Condizioni Definitive (Final Terms) e il Documento contenente le informazioni chiave (KID) dei prodotti. Tale documentazione è disponibile a questi link: https://www.onemarkets.it/it/productpage.html/DE000UN87N42 ; https://www.onemarkets.it/it/productpage.html/DE000UN88S04. Il valore dei prodotti è soggetto a fluttuazioni e non è possibile escludere l'evenienza di perdite parziali o anche totali del capitale originariamente investito. Tutti i rendimenti indicati sono lordi secondo la misura della tassazione in vigore al momento dell'emissione
%20-%20Copy.png){kind=small}
%20(2).webp)
%20-%20Copy.webp)
%20(1).webp)
