Ogni investitore ha la propria view sul settore tecnologico, che sta attraversando una fase di espansione senza precedenti, trainata da una corsa agli investimenti sull'Intelligenza Artificiale che non accenna a rallentare. E che interpreta ancora ogni ritracciamento come occasione di acquisto, ignorando le tensioni geopolitiche in atto e dopo le trimestrali fra alti e bassi.

Per chi è fiducioso sull'andamento delle Big Tech e del comparto dei chip, BNP Paribas offre un'opportunità concreta di monetizzare questa view tramite i Certificati: il nuovo Fast Cash Collect XS3347678503 coniuga un potenziale rendimento superiore al 25% annuo con barriere difensive al 40% per il capitale e al 50% per i premi — una struttura pensata per chi vuole esporsi al settore tech con un margine di protezione significativo.

Data di emissione il 06/05/2026, fixing 08/05/2026, scadenza naturale al 08/05/2029 con possibilità di rimborso anticipato già dal secondo mese.

Sottostanti

MICRON TECHNOLOGY / META / AMD / DELL TECHNOLOGIES

Tralasciamo la disamina approfondita dei singoli sottostanti, perché, come già sottolineato, ognuno ha la propria opinione e perché oggetto di studi pressoché quotidiani nei vari siti e quotidiani d'informazione finanziaria.

Parametri principali del certificato

Rischi e scenari a scadenza

Lo strumento è strutturato per offrire una protezione del capitale anche in contesti di mercato particolarmente negativi. Alla scadenza del certificato, fissata al 08/05/2029, l'esito dell'investimento dipenderà dall'andamento dei sottostanti:

• Se nessuno dei titoli del paniere avrà subito un ribasso superiore al 60% rispetto ai rispettivi livelli iniziali (ovvero se tutti si trovano sopra il rispettivo livello barriera), l'investitore riceverà il rimborso integrale del valore nominale, pari a 100 euro
• Scenario Negativo (Evento Barriera): Qualora anche uno solo dei sottostanti dovesse chiudere a un livello inferiore al rispettivo Livello barriera, la protezione verrebbe meno. In questa circostanza, il capitale rimborsato sarà calcolato in base alla performance del titolo peggiore (Worst-of), ovvero il sottostante per il quale il rapporto tra il livello di fixing finale e il livello di fixing iniziale è il più basso. Nel dettaglio, il valore di rimborso sarà pari a: Prezzo di emissione x (Livello di fixing finale del sottostante con la performance peggiore / Livello di fixing iniziale del sottostante con la performance peggiore)

Oltre il rischio mercato appena descritto, il rimborso del capitale e degli eventuali premi resta subordinato alla capacità solvibile dell'istituto che ha emesso il titolo. In caso di insolvenza dell'emittente, l'investitore potrebbe perdere parte o la totalità del capitale investito.

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