Caratteristiche principali
Sottostanti
Simulatore di rimborso
Calendario
Rimborso anticipato
Scenario a scadenza
Rischi
ISIN:
IT0006778614

SERVE PRUDENZA

A cura di
Team InCertO
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15/9/2026
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5 minuti
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Schede Certificati
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Contenuto promozionale
Da Marex Financial un nuovo certificato di investimento low barrier sul settore bancario europeo: barriere al 35% sia per i premi che per il capitale a scadenza. Piano autocall a partire dal secondo mese, con step down fino al 55%.

Scheda Certificato

Sottostanti

Banco Santander, UBS, BNP Paribas, Credit Agricole

ISIN
IT0006778614
Emittente
Marex Financial
Potenziale Rendimento p.a.
9,60% lordo
Premio
0,8% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
35%
Scadenza
02/07/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
35%
Link EmittenteOpinioni community

Caratteristiche principali

Barriera
A scadenza (luglio 2029) il capitale è protetto fino ad una performance del -65% del titolo peggiore.
Flusso cedolare
Flusso cedolare da 0,8% lordo mensile, condizionato alla tenuta della barriera del -65% dai valori di fixing iniziale.
Step down
Meccanismo che riduce gradualmente il livello di riferimento per il rimborso anticipato del certificato. Ogni mese cala di -1,5%, partendo da 100% della seconda rilevazione fino al 55% della penultima rilevazione.
Basket
Il paniere è composto da quattro primari titoli bancari europei. Buona correlazione settoriale e geografica. La volatilità implicita in aumento ha aiutato lo strutturatore ad estrarre rendimento da barriere profonde.
ISINEmittente & KIDRendimento p.a.*SottostanteFixingPerformanceBarriera a scadenzaBID - ASKTipologiaOsservazioneTrigger premioScadenza
IT0006778614Marex Financial9.6% p.a.Banco Santander12.524-3.94%4.38 (35%)968.82 - 978.83AutocallMensile35%02/07/2029
KID(0.8% mensile)UBS Group41.55-4.62%14.54 (35%)Low barrierProssima data:Con memoria2 anni e 8 mesi
BNP Paribas100.74-11.11%35.26 (35%)Step down21/10/2026
Credit Agricole18.19-13.58%6.37 (35%)

Descrizione del certificato

Titoli Sottostanti

Banco Santander
(
SAN.MC
)
Banco Santander SA raccoglie depositi e offre servizi bancari al dettaglio, commerciali e privati e di gestione patrimoniale. La Banca offre credito al consumo, mutui ipotecari, leasing finanziario, factoring, fondi comuni di investimento, fondi pensione, assicurazioni, credito commerciale, servizi di investment banking, finanza strutturata e consulenza in materia di fusioni e acquisizioni. [Marex]
UBS
(
UBSG.SW
)
UBS Group AG fornisce servizi finanziari a clienti privati, aziendali e istituzionali. La Società offre servizi bancari di investimento, al dettaglio e aziendali e istituzionali, nonché servizi di pianificazione olistica di gestione patrimoniale e gestione patrimoniale. Il Gruppo UBS offre anche servizi mobiliari come l'amministrazione di fondi e la gestione di fondi di terzi. [Marex]
BNP Paribas
(
BNP.PA
)
BNP Paribas SA raccoglie depositi e offre servizi bancari commerciali, al dettaglio, di investimento e privati e aziendali. La Banca fornisce inoltre servizi di gestione patrimoniale e consulenza sugli investimenti a istituzioni e privati in Europa, Stati Uniti, Asia e nei mercati emergenti. [Marex]
Credit Agricole
(
ACA.PA
)
Credit Agricole S.A. opera come holding bancaria. La Società, attraverso le sue controllate, offre servizi bancari e assicurativi, progetta e gestisce prodotti finanziari specializzati. Credit Agricole fornisce anche servizi finanziari specializzati tra cui gestione e titoli, assicurazioni, finanza al consumo, private banking e leasing e factoring. [Marex]
(
)
Fonte dati: Yahoo Finance · Ultimo update: —

Simulatore di rimborso

Muovi il cursore per vedere quanto rimborsa il certificato a scadenza in base al valore del sottostante worst-of
Carico i dati del certificato…

Calendario certificato

Ciclo di vita del certificato, con calendario dei premi periodici e del rimborso anticipato
DATA OSSERVAZIONEDATA DI STACCODATA PAGAMENTOPREMIOTRIGGER PREMIOTRIGGER AUTOCALLRIMBORSO
21/10/202628/10/202630/10/20260.8%35%Non previsto
23/11/202630/11/202602/12/20260.8%35%100.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuale premio in memoria
21/12/202629/12/202631/12/20260.8%35%98.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/01/202728/01/202701/02/20270.8%35%97.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/02/202701/03/202703/03/20270.8%35%95.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/03/202731/03/202702/04/20270.8%35%94.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/04/202728/04/202730/04/20270.8%35%92.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/05/202728/05/202701/06/20270.8%35%91.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/06/202728/06/202730/06/20270.8%35%89.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/07/202728/07/202730/07/20270.8%35%88.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
23/08/202730/08/202701/09/20270.8%35%86.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/09/202728/09/202730/09/20270.8%35%85.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/10/202728/10/202701/11/20270.8%35%83.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/11/202729/11/202701/12/20270.8%35%82.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/12/202728/12/202730/12/20270.8%35%80.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/01/202828/01/202801/02/20280.8%35%79.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/02/202828/02/202801/03/20280.8%35%77.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/03/202828/03/202830/03/20280.8%35%76.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/04/202828/04/202803/05/20280.8%35%74.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/05/202829/05/202831/05/20280.8%35%73.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/06/202828/06/202830/06/20280.8%35%71.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/07/202828/07/202801/08/20280.8%35%70.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/08/202828/08/202830/08/20280.8%35%68.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/09/202828/09/202802/10/20280.8%35%67.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
23/10/202830/10/202801/11/20280.8%35%65.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/11/202828/11/202830/11/20280.8%35%64.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/12/202802/01/202904/01/20290.8%35%62.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/01/202929/01/202931/01/20290.8%35%61.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/02/202928/02/202902/03/20290.8%35%59.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/03/202928/03/202903/04/20290.8%35%58.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
23/04/202930/04/202903/05/20290.8%35%56.5%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
22/05/202929/05/202931/05/20290.8%35%55.0%In caso di richiamo € 1008 + eventuali premi in memoria
21/06/202928/06/202902/07/20290.8%35%Barriera capitale 35%; se (worst of > 35%) € 1008 + eventuali premi in memoria
Premio: espresso in percentuale del valore nominale del certificato
Trigger premio e trigger autocall: in percentuale del valore di fixing iniziale
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.

Scenario con rimborso anticipato

Calendario delle date di osservazione per il richiamo anticipato, con la posizione attuale del worst of rispetto alle future soglie di attivazione dell’autocall
DATA OSSERVAZIONETRIGGER AUTOCALLDISTANZA TRIGGER AUTOCALL DA SPOTRIMBORSO + PREMIGAIN (%)TEMPO A RIMBORSORENDIMENTO ANNUALIZZATO
21/10/26
23/11/26100.00%+15.71%€ 1,016.003.80%1 mesi e 15 giorni30.38%
21/12/2698.50%+13.98%€ 1,024.004.61%2 mesi e 14 giorni22.45%
21/01/2797.00%+12.24%€ 1,032.005.43%3 mesi e 15 giorni18.80%
22/02/2795.50%+10.51%€ 1,040.006.25%4 mesi e 14 giorni16.54%
22/03/2794.00%+8.77%€ 1,048.007.07%5 mesi e 16 giorni15.42%
21/04/2792.50%+7.03%€ 1,056.007.88%6 mesi e 13 giorni14.71%
21/05/2791.00%+5.30%€ 1,064.008.70%7 mesi e 15 giorni13.98%
21/06/2789.50%+3.56%€ 1,072.009.52%8 mesi e 13 giorni13.54%
21/07/2788.00%+1.83%€ 1,080.0010.34%9 mesi e 13 giorni13.15%
23/08/2786.50%+0.09%€ 1,088.0011.15%10 mesi e 15 giorni12.79%
21/09/2785.00%-1.64%€ 1,096.0011.97%11 mesi e 13 giorni12.56%
21/10/2783.50%-3.38%€ 1,104.0012.79%1 anni e 15 giorni12.31%
22/11/2782.00%-5.12%€ 1,112.0013.61%1 anni e 1 mesi e 14 giorni12.12%
21/12/2780.50%-6.85%€ 1,120.0014.42%1 anni e 2 mesi e 13 giorni11.99%
21/01/2879.00%-8.59%€ 1,128.0015.24%1 anni e 3 mesi e 15 giorni11.82%
21/02/2877.50%-10.32%€ 1,136.0016.06%1 anni e 4 mesi e 13 giorni11.70%
21/03/2876.00%-12.06%€ 1,144.0016.87%1 anni e 5 mesi e 13 giorni11.62%
21/04/2874.50%-13.79%€ 1,152.0017.69%1 anni e 6 mesi e 16 giorni11.45%
22/05/2873.00%-15.53%€ 1,160.0018.51%1 anni e 7 mesi e 14 giorni11.41%
21/06/2871.50%-17.27%€ 1,168.0019.33%1 anni e 8 mesi e 13 giorni11.35%
21/07/2870.00%-19.00%€ 1,176.0020.14%1 anni e 9 mesi e 15 giorni11.26%
21/08/2868.50%-20.74%€ 1,184.0020.96%1 anni e 10 mesi e 13 giorni11.21%
21/09/2867.00%-22.47%€ 1,192.0021.78%1 anni e 11 mesi e 15 giorni11.12%
23/10/2865.50%-24.21%€ 1,200.0022.60%2 anni e 15 giorni11.08%
21/11/2864.00%-25.94%€ 1,208.0023.41%2 anni e 1 mesi e 13 giorni11.05%
21/12/2862.50%-27.68%€ 1,216.0024.23%2 anni e 2 mesi e 18 giorni10.94%
22/01/2961.00%-29.42%€ 1,224.0025.05%2 anni e 3 mesi e 14 giorni10.94%
21/02/2959.50%-31.15%€ 1,232.0025.86%2 anni e 4 mesi e 13 giorni10.89%
21/03/2958.00%-32.89%€ 1,240.0026.68%2 anni e 5 mesi e 17 giorni10.84%
23/04/2956.50%-34.62%€ 1,248.0027.50%2 anni e 6 mesi e 16 giorni10.81%
22/05/2955.00%-36.36%€ 1,256.0028.32%2 anni e 7 mesi e 14 giorni10.80%
21/06/2935.00%-59.50%€ 1,264.0029.13%2 anni e 8 mesi e 15 giorni10.76%
Data di osservazione: data in cui, alla chiusura, viene verificata la condizione di richiamo anticipato.
Trigger autocall: soglia percentuale, calcolata rispetto al fixing iniziale; se alla data di osservazione il worst of chiude sopra tale soglia, scatta il richiamo anticipato.
Distanza Trigger autocall da spot: performance percentuale che il titolo worst of deve fare dai valori attuali (spot) per arrivare al trigger autocall. Se positivo, il prezzo del sottostante attualmente worst of è sotto la rispettiva soglia autocall ed il certificato non rimborserebbe anticipatamente alla corrispondente data di osservazione; se negativo, il prezzo del sottostante attualmente worst of è sopra la rispettiva soglia autocall ed il certificato rimborserebbe anticipatamente alla corrispondente data di osservazione.
Rimborso + premi: somma dell'eventuale rimborso, compreso i premi incassati. Essendo a memoria, se c'è rimborso si è sicuri di aver ricevuto anche la somma di tutti i premi precedenti.
Gain (%): il guadagno, in percentuale, in caso di autocall, partendo dall'ultimo prezzo di acquisto ed ipotizzando il rimborso del nominale + premio/i. Può risultare negativo se il prezzo ask del momento è superiore al rimborso potenziale.
Tempo a rimborso: tempo mancante da oggi all'ipotetico rimborso anticipato. Come data di rimborso è presa la data di pagamento.
Rendimento annualizzato: (gain percentuale) / (tempo a rimborso) ; rendimento semplice: si ipotizza il gain tutto percepito alla rispettiva data di pagamento e lo si divide semplicemente per il tempo trascorso.
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.

Scenario a scadenza

Prospetto riassuntivo del rimborso del certificato, qualora arrivi a naturale scadenza, in funzione della performance del sottostante peggiore a partire dai valori attuali
Performance del sottostante-90.00%-80.00%-70.00%-60.00%-59.50% [K]-59.50% [TP]-50.00%-40.00%-30.00%-20.00%-10.00%0%+10.00%+15.71% [S]+20.00%+30.00%+40.00%+50.00%+60.00%+70.00%+80.00%+90.00%
Rimborso del capitale€ 86.42€ 172.84€ 259.26€ 345.68€ 350.00€ 350.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00€ 1,000.00
Premi futuri€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 0.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00€ 264.00
P&L (€)-892.41 €-805.99 €-719.57 €-633.15 €-364.83 €-364.83 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €+285.17 €
P&L (%)-91.17%-82.34%-73.51%-64.68%-37.27%-37.27%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%+29.13%
Anni a scadenza2.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.712.71
P&L (%) annuo-33.65%-30.39%-27.13%-23.87%-13.76%-13.76%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%+10.75%
Si ipotizza che il sottostante peggiore sia il medesimo anche a scadenza.
Performance del sottostante: variazione del prezzo del worst of a partire dai valori attuali.
Rimborso del capitale: il prezzo di rimborso di un certificato. Se sotto soglia capitale, rimborso capitale = [(prezzo finale del worst of) / (prezzo strike del worst of)] × 100 × valore nominale del certificato.
Premi futuri: premi che verranno erogati da oggi a scadenza. Se a scadenza il worst of chiude sotto il trigger premio, non si percepisce l'ultimo premio, ma non sappiamo se saranno stati erogati precedentemente altri premi; si ipotizza che nessun premio sia stato erogato, diventando lo scenario peggiore.
P&L: guadagno o perdita dell'investimento in un certificato acquistato oggi e giunto a scadenza.
Anni a scadenza: tempo mancante al rimborso, in frazioni di anni.
P&L (%) annuo: il guadagno o la perdita annualizzata, ottenuta dividendo il P&L percentuale per il tempo a scadenza.
Elaborazione InCertO su dati ufficiali dell'emittente. Non sostituisce la documentazione del prodotto.
[K] = barriera capitale   [TP] = trigger premio   [S] = strike

Rischio del certificato

Rischi del prodotto

Rischio emittente:
I certificati sono equiparati ad obbligazioni senior non garantite e non privilegiate. Per questi motivi, tali strumenti finanziari sono soggetti al rischio default emittente.
Rischio di mercato:
I certificati incorporano il rischio di una variazione significativa del valore dei sottostanti; il sottoscrittore potrebbe incorrere nella perdita parziale o, nel caso di default del sottostante, totale del capitale investito.
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Non solo banche commerciali

Da Leonteq un certificato con barriere al 50% e due soli titoli, BPM e Julius Baer, per un potenziale 12% lordo annuo e durata massima tre anni. Per chi vuole diversificare i sottostanti restando sul settore bancario.

Sottostanti

Banco BPM, Julius Baer

Potenziale Rendimento p.a.
12% lordo
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
50%
ISIN
CH1607591257
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
08/10/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

POTENZIALE ALTO RENDIMENTO SU SOTTOSTANTI CORRELATI

Un certificato callable di Vontobel su quattro titoli bancari europei. Barriera a scadenza 55%, trigger premi al 60% e durata massima 15 mesi, per un rendimento potenziale da 20,40% annuo.

Sottostanti

Banco BPM, BBVA, Deutsche Bank, Société Généreale

Potenziale Rendimento p.a.
20,40% lordo
Premio
1,70% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
60%
ISIN
DE000BD95GU2
Emittente
Vontobel
Scadenza
13/01/2028
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
55%
Scheda
certificato
Opinioni
community

CERTIFICATO SU INDICI CON UNA NOVITÀ

Da Unicredit un nuovo certificato di investimento su quattro indici azionari: due anni di durata e rendimento potenziale del 12% lordo annuo, anche grazie ad un trigger cedola che si allinea alla barriera 60% solo nell’osservazione finale.

Sottostanti

Euro Stoxx Banks, Nikkei 225, Nasdaq 100, S&P 500

Potenziale Rendimento p.a.
12% lordo
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
70% (ultima 60%)
ISIN
DE000UR3W301
Emittente
Unicredit
Scadenza
19/10/2028
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda
certificato
Opinioni
community

STESSI SOTTOSTANTI PER UN CERTIFICATO FIXED E UN CASH COLLECT CON ENTRAMBI BARRIERA 50% (Proposta 1)

Due certificati di investimento callable, quasi uguali, emessi da Vontobel: uno con premi incondizionati e l’altro con trigger premio al 50%. Per entrambi gli stessi quattro sottostanti bancari e la barriera capitale a scadenza, dopo due anni, posta al 50%.

Sottostanti

BBVA, Banco BPM, Deutsche Bank, Unicredit

Potenziale Rendimento p.a.
13,8% lordo
Premio
1,15% lordo mensile
Memoria
Trigger premio
Assente
ISIN
DE000BD9LVG4
Emittente
Vontobel
Scadenza
09/10/2028
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

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