Due proposte su paniere di indici con durata 12 mesi e autocall subito attiva

A cura di
Team InCertO
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20/4/2026
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3 minuti
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Certificati
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Contenuto promozionale
Unicredit porta sul mercato due certificati di investimento su due panieri di quattro indici, con rendimenti potenziali del 11,76% e del 13,20% lordo annuo.

UniCredit amplia l'offerta sul segmento dei certificati di investimento con due nuove emissioni su panieri di indici globali, caratterizzate da una durata di 12 mesi e opzione autocall attiva sin dal primo mese. Le soluzioni si distinguono per profilo di rischio/rendimento e composizione del quarto sottostante, mantenendo in comune tre benchmark di primaria rilevanza.

Sottostanti: esposizione globale diversificata

Entrambi i certificati sono costruiti su un basket composto da quattro indici, con esposizione a Stati Uniti, Europa e Giappone:

  • Euro Stoxx Banks (settore bancario europeo)
  • Nikkei 225
  • S&P 500
  • Nasdaq 100 oppure Euro Stoxx 50

La componente settoriale bancaria introduce una dinamica specifica legata al comparto finanziario europeo, mentre gli altri indici rappresentano i principali mercati azionari globali.

Caratteristiche comuni

Parametro Dettaglio
Emittente UniCredit Bank GmbH
Data di emissione 17 aprile 2026
Osservazione iniziale 22 aprile 2026
Osservazione finale 15 aprile 2027
Pagamento finale 22 aprile 2027
Autocall Attiva dal primo mese, trigger decrescente del 2%

Differenze tra i due certificati

Caratteristica DE000UN7B5Q2 (vai alla scheda certificato) DE000UN7B5P4 (vai alla scheda certificato)
Quarto sottostante Nasdaq 100 Euro Stoxx 50
Barriera capitale 60% 70%
Trigger premio 60% 70%
Cedola mensile 0,98% 1,10%
Livelli autocall 100% → 80% 98% → 78%

Considerazioni finali

Le due strutture consentono di scegliere tra un rendimento potenziale annuo dell'11,76% (ISIN: DE000UN7B5Q2 (vai alla scheda certificato)) e del 13,20% (ISIN: DE000UN7B5P4 (vai alla scheda certificato)), in funzione del diverso livello di rischio. L'incremento della cedola nel secondo certificato è accompagnato da barriere più elevate e, potenzialmente, da una maggiore probabilità di rimborso anticipato, grazie a livelli autocall più bassi fin dalla prima osservazione.

In entrambi i casi, trattandosi di certificati worst of, a scadenza un eventuale ribasso sotto barriera del sottostante peggiore comporta una perdita in conto capitale proporzionale alla sua performance negativa rispetto allo strike iniziale.

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