Caratteristiche principali
Descrizione
Sottostanti
Calendario
Rimborso anticipato
Scenario a scadenza
Rischi
ISIN:
CH1505583547

Nuovi certificati ad alto rendimento (Proposta 1)

A cura di
Team InCertO
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26/1/2026
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10 Minuti
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Schede Certificati
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Contenuto promozionale
L’emittente Leonteq Securities AG ci propone quattro Certificati d’Investimento ad alto rendimento, con basket che spaziano dai finanziari, ai titoli legati ai chip e all’AI, al lusso e alle commodity, con differenti livelli di correlazione.

Scheda Certificato

Sottostanti

Banca Monte dei Paschi Siena, Banco BPM, Commerzbank, Deutsche Bank

ISIN
CH1505583547
Emittente
Leonteq AG
Potenziale Rendimento p.a.
24% lordo
Premio
2% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
60%
Scadenza
19/07/2027
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Link EmittenteOpinioni community

Caratteristiche principali

Cedola mensile elevata
Flusso cedolare da 2% lordo al mese costante anche in scenari laterali/lievemente ribassisti.
Barriera/durata
Protezione del capitale a scadenza fino al -40% dai valori di fixing iniziale, accompagnato da una scadenza di circa un anno e mezzo.
Autocall step-down
Meccanismo che riduce gradualmente il livello di riferimento per il rimborso anticipato del certificato. Ogni mese cala di -2%, partendo da 100% della seconda rilevazione fino al 70% della penultima rilevazione.
Correlazione del basket
Paniere di quattro istituti bancari europei.
Caricamento scheda certificato…

Descrizione del certificato

L’emittente Leonteq Securities AG ci propone quattro Certificati d’Investimento ad alto rendimento, con basket che spaziano dai finanziari, ai titoli legati ai chip e all’AI, al lusso e alle commodity, con differenti livelli di correlazione.

Vengono emessi in data 26/1/26 e faranno strike il 29/1/26.

Il primo analizzato in questa scheda certificato: CH1505583547

SOTTOSTANTI: BANCA MPS/ COMMERZBANK/ DEUTSCHE BANK/ BANCO BPM

RENDIMENTO: 2% lordo al mese (24% lordo p.a.)

BARRIERE: 60% sia per il capitale che per il flusso delle cedole.

AUTOCALL: dal secondo mese (19/03/2026) con trigger 100% e successivo step down che decresce del 2% al mese fino al 70% dei livelli di fixing iniziale.

SCADENZA: 19/07/2027.

VOLATILITA’ IMPLICITA MEDIA: 32,8% (Fonte: CedLab Pro, dati al 26/01/2026)

Abbiamo quindi un ampio ventaglio di scelte e di diversificazione, non ultima quella di accodarsi al rally delle materie prime, oro, argento e rame.

Titoli Sottostanti

Banca Monte dei Paschi Siena
(
BMPS.MI
)
Banca Monte dei Paschi di Siena, fondata nel 1472, è la banca più antica al mondo ancora attiva. Dopo essere stata salvata dallo Stato nel 2017, dal 2023 è tornata all’utile (oltre 2 miliardi nel 2023) e ha ripreso a pagare dividendi. Il governo italiano, in linea con gli accordi UE, ha ridotto la sua partecipazione dall’iniziale 64 % all’attuale 11,7 %, privatizzando progressivamente la banca. A gennaio 2025 MPS ha lanciato un’OPA da 13,3 miliardi su Mediobanca, diventandone azionista di maggioranza con il 62,3 % del capitale [Wikipedia]
Banco BPM
(
BAMI.MI
)
Banca retail e corporate lombardo-veneta, 3° gruppo italiano, 4 milioni di clienti, 1.500 filiali. Dopo la fusione 2017 tra Banco Popolare e BPM, il gruppo ha ridotto drasticamente i crediti deteriorati, tornando all’utile e al pagamento di dividendi. Nel 2024 ha rilevato Agos per rafforzare il consumer credit; è impegnato in ristrutturazioni societarie e cessioni di partecipazioni assicurative per focalizzarsi sul core-banking e migliorare la redditività [Wikipedia ed investire.biz]
Commerzbank
(
CBK.DE
)
Seconda banca tedesca, focalizzata su PMI e corporate, con solida presenza retail in Germania. Nel 2025 ha chiuso il primo semestre con utile operativo record di €2,4 miliardi (+23 %) e Net RoTE al 11,1 %. Il CET1 ratio è a 14,6 % e la banca ha già avviato un nuovo buyback da €1 miliardo. Grazie alla strategia “Momentum” punta a un RoTE del 15 % e un utile netto di €4,2 miliardi entro il 2028, migliorando il cost-income ratio a ~50 % [Commerzbank]
Deutsche Bank
(
DBK.DE
)
Prima banca tedesca per attivi (≈ €1,3 trln), quotata a Francoforte e in ADR a NYSE; 90.000 dipendenti, leader in corporate & investment banking, private & retail banking, asset management; peso ~5% nell’Euro Stoxx Banks. P/E 2025e 9,9×, P/B 0,8×; dividendo 2025 confermato €0,68 (cedola 23 maggio), yield ~2% . Piano retail: taglio del 10% dei 17.000 addetti in Germania per digitalizzazione e riduzione costi.
(
)
Fonte dati: Yahoo Finance · Ultimo update:

Calendario certificato

Ciclo di vita del certificato, con calendario dei premi periodici e del rimborso anticipato
Caricamento tabella…

Scenario con rimborso anticipato

Calendario delle date di osservazione per il richiamo anticipato, con la posizione attuale del worst of rispetto alle future soglie di attivazione dell’autocall
Caricamento tabella…

Scenario a scadenza

Prospetto riassuntivo del rimborso del certificato, qualora arrivi a naturale scadenza, in funzione della performance del sottostante peggiore a partire dai valori attuali
Caricamento tabella…

Rischi del prodotto

Rischio emittente:
I certificati sono equiparati ad obbligazioni senior non garantite e non privilegiate. Per questi motivi, tali strumenti finanziari sono soggetti al rischio default emittente.
Rischio di mercato:
I certificati incorporano il rischio di una variazione significativa del valore dei sottostanti; il sottoscrittore potrebbe incorrere nella perdita parziale o, nel caso di default del sottostante, totale del capitale investito.
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Gli indici possono ancora sorprendere (Proposta 2)

01/03/2029

Sottostanti

iShares China Large-Cap ETF, iShares MSCI Brazil ETF, iShares MSCI India ETF, iShares MSCI South Korea ETF

Potenziale Rendimento p.a.
9% lordo annuo
Premio
0.75% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
60%
ISIN
IT0006773714
Emittente
Marex Financial
Scadenza
01/03/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Gli indici possono ancora sorprendere (Proposta 1)

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Potenziale Rendimento p.a.
7.01%
Premio
0.584%
Memoria
Si
Trigger premio
60%
ISIN
IT0006773706
Emittente
Marex Financial
Scadenza
01/03/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Cinque certificati interessanti di Leonteq Securities AG (Proposta 4)

Barriere 50% e due soli sottostanti per questo prodotto biennale con autocall step down.

Sottostanti

Tesla, Renault

Potenziale Rendimento p.a.
15% lordo
Premio
1,25% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
50%
ISIN
CH1505570296
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
16/12/2027
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Cinque certificati interessanti di Leonteq Securities AG (Proposta 2)

Certificato AIRBAG (low strike 50%) su due sottostanti italiani.

Sottostanti

Banco BPM, Stellantis

Potenziale Rendimento p.a.
50%
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
50%
ISIN
CH1505577812
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
08/01/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

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Disclaimer
InCertO è un sito a finalità informativa e promozionale gestito da Bloom Events S.r.l., che intrattiene rapporti commerciali con alcune società emittenti di certificati e può quindi trovarsi in potenziale conflitto di interessi. I contenuti non costituiscono consulenza né raccomandazioni di investimento, si basano su fonti ritenute affidabili ma non garantite e non sostituiscono la documentazione ufficiale (KID e documenti dell’emittente). Ogni decisione di investimento resta sotto la piena responsabilità dell’utente e l’investimento in certificati comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale.
Le tabelle "Calendario certificato", "Scenario con rimborso anticipato" e "Scenario a scadenza" sono elaborazioni redazionali di InCertO a fini puramente informativi e non sostituiscono la documentazione ufficiale del prodotto. Per maggiori informazioni, si invita a consultare il Disclaimer completo.