Caratteristiche principali
Descrizione
Sottostanti
Calendario
Rimborso anticipato
Scenario a scadenza
Rischi
ISIN:
CH1505564687

Cinque certificati interessanti di Leonteq Securities AG (Proposta 3)

A cura di
Team InCertO
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18/12/2025
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10 minuti
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Schede Certificati
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Contenuto promozionale
Paniere di quattro titoli assicurativi europei di primaria importanza.

Scheda Certificato

Sottostanti

Aegon, Axa, Allianz, Generali

ISIN
CH1505564687
Emittente
Leonteq AG
Potenziale Rendimento p.a.
12% lordo
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
60%
Scadenza
01/12/2028
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Link EmittenteOpinioni community

Caratteristiche principali

Cedola
Flusso cedolare da 1% al mese costante anche in scenari laterali/lievemente ribassisti.
Barriera
Protezione del capitale a scadenza fino al -40% dai valori di fixing iniziale.
Autocall step-down
Meccanismo che riduce gradualmente il livello di riferimento per il rimborso anticipato del certificato. Ogni mese cala di -1%, partendo da 100% della seconda rilevazione fino al 67% della penultima rilevazione.
Correlazione del basket
Paniere di quattro titoli assicurativi europei.
Caricamento scheda certificato…

Descrizione del certificato

Tra le varie emissioni, abbiamo selezionato cinque prodotti, diversi tra loro, che reputiamo particolarmente interessanti.

In questa scheda certificato:

CH1505564687

Phoenix Autocallable emesso il giorno 8 dicembre 2025

Sottostanti: Aegon, Allianz, AXA, Generali

Barriera capitale e trigger premio: 60%

Scadenza 01/12/2028 (durata circa 3 anni)

Premio: 1% lordo al mese (12% lordo annuo)

Autocall: attiva dalla seconda rilevazione mensile (febbraio 2026) al 100%, poi step-down di -1% al mese fino al 67% della penultima data di osservazione.

In questo caso il basket correlato (titoli assicurativi europei), meno volatili rispetto ai sottostanti dei due certificati presentati finora, portano ad alzare la barriera al 60% e rinunciare all’airbag per poter comunque ottenere un rendimento cedolare fino al 12% annuo.

La presenza dell’autocall già attiva fa in modo che il prezzo del certificato si mantenga intorno alla pari, anche in presenza di un titolo in lieve flessione, come accaduto ad esempio il 19/01/2026 con i sottostanti tutti poco sopra il fixing iniziale, tranne Aegon in ritardo del 4% circa.

Si alza un pochino l’asticella del rendimento, e quindi del rischio, con la quarta proposta

Titoli Sottostanti

Aegon
(
AGN.AS
)
Gruppo finanziario olandese attivo dal 1844, leader in polizze vita, pensioni e asset management con € 293 mld di masse gestite (2022) e 15.500 dipendenti. Opera in 15 Paesi (USA, UK, Paesi Bassi, Cina, Spagna, Portogallo, Brasile, ecc.) tramite marchi Aegon, Transamerica, TKP, Kames Capital e joint-venture locali; quotata ad Amsterdam (AEX), ha trasferito la sede legale a Bermuda per focalizzarsi sul mercato statunitense.
Axa
(
CS.PA
)
Axa è il secondo gruppo assicurativo al mondo per premi e il primo in Europa; presente in 50 Paesi con 90.000 dipendenti, serve 93 milioni di clienti in property-casualty, life & savings, salute e asset management. Quotato a Parigi (Euro Stoxx 50), detiene AXA IM, AXA XL Reinsurance e banche assicurative in Europa e Asia. Solvency II ratio: robusto al 220% a metà 2025, confermando solidità patrimoniale e capacità di crescita per dividendi e M&A.
Allianz
(
ALV.DE
)
Gruppo tedesco, uno dei maggiori assicuratori e asset-manager al mondo: 156.000 dipendenti, 179,8 mld € di premi (2024), 761 mld € di asset assicurativi e 1,9 trilioni € gestiti da PIMCO/AllianzGI; quotato a Francoforte, leader in DJSI per sostenibilità. Record 9M 2025: utile operativo 13,1 mld € (+10,4%), raccolta premi 141,2 mld € (+8,5%), guidance 2025 alzata a ≥ 17 mld € . Buy-back: completato il programma da 2 mld € annunciato a febbraio 2025.
Generali
(
G.MI
)
Gruppo assicurativo italiano nato nel 1831, oggi tra i leader mondiali: oltre 87.000 dipendenti in 50+ Paesi, 71 milioni di clienti, premi lordi 2024 a € 95,2 mld. Core business assicurazione (vita e danni) e asset management; quotata a Milano, componente FTSE MIB e Euro Stoxx 50 . Risultati 9M 2025: risultato operativo +10,1% a € 5,9 mld, premi lordi +3,7% a € 73,1 mld, Combined Ratio migliorato al 92,3% (-1,7 p.p.)
(
)
Fonte dati: Yahoo Finance · Ultimo update:

Calendario certificato

Ciclo di vita del certificato, con calendario dei premi periodici e del rimborso anticipato
Caricamento tabella…

Scenario con rimborso anticipato

Calendario delle date di osservazione per il richiamo anticipato, con la posizione attuale del worst of rispetto alle future soglie di attivazione dell’autocall
Caricamento tabella…

Scenario a scadenza

Prospetto riassuntivo del rimborso del certificato, qualora arrivi a naturale scadenza, in funzione della performance del sottostante peggiore a partire dai valori attuali
Caricamento tabella…

Rischi del prodotto

Rischio emittente:
I certificati sono equiparati ad obbligazioni senior non garantite e non privilegiate. Per questi motivi, tali strumenti finanziari sono soggetti al rischio default emittente.
Rischio di mercato:
I certificati incorporano il rischio di una variazione significativa del valore dei sottostanti; il sottoscrittore potrebbe incorrere nella perdita parziale o, nel caso di default del sottostante, totale del capitale investito.
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Ultimi Certificati

Gli indici possono ancora sorprendere (Proposta 2)

01/03/2029

Sottostanti

iShares China Large-Cap ETF, iShares MSCI Brazil ETF, iShares MSCI India ETF, iShares MSCI South Korea ETF

Potenziale Rendimento p.a.
9% lordo annuo
Premio
0.75% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
60%
ISIN
IT0006773714
Emittente
Marex Financial
Scadenza
01/03/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Gli indici possono ancora sorprendere (Proposta 1)

Un nuovo prodotto di Marex senza settoriali, come l’Eurostoxx Banks, e senza il Nasdaq, quasi sempre presenti nelle ultime emissioni, inseriti chiaramente per incrementare il rendimento, ma nello stesso tempo con maggior rischio per la loro volatilità.

Sottostanti

S&P 500 Index, EURO STOXX 50 Index, Nikkei 225 Index, Swiss Market Index

Potenziale Rendimento p.a.
7.01%
Premio
0.584%
Memoria
Si
Trigger premio
60%
ISIN
IT0006773706
Emittente
Marex Financial
Scadenza
01/03/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
60%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Cinque certificati interessanti di Leonteq Securities AG (Proposta 4)

Barriere 50% e due soli sottostanti per questo prodotto biennale con autocall step down.

Sottostanti

Tesla, Renault

Potenziale Rendimento p.a.
15% lordo
Premio
1,25% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
50%
ISIN
CH1505570296
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
16/12/2027
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

Cinque certificati interessanti di Leonteq Securities AG (Proposta 2)

Certificato AIRBAG (low strike 50%) su due sottostanti italiani.

Sottostanti

Banco BPM, Stellantis

Potenziale Rendimento p.a.
50%
Premio
1% lordo mensile
Memoria
Si
Trigger premio
50%
ISIN
CH1505577812
Emittente
Leonteq AG
Scadenza
08/01/2029
Barriera scadenza
Comunicazione pubblicitaria
50%
Scheda
certificato
Opinioni
community

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Disclaimer
InCertO è un sito a finalità informativa e promozionale gestito da Bloom Events S.r.l., che intrattiene rapporti commerciali con alcune società emittenti di certificati e può quindi trovarsi in potenziale conflitto di interessi. I contenuti non costituiscono consulenza né raccomandazioni di investimento, si basano su fonti ritenute affidabili ma non garantite e non sostituiscono la documentazione ufficiale (KID e documenti dell’emittente). Ogni decisione di investimento resta sotto la piena responsabilità dell’utente e l’investimento in certificati comporta rischi, inclusa la possibile perdita del capitale.
Le tabelle "Calendario certificato", "Scenario con rimborso anticipato" e "Scenario a scadenza" sono elaborazioni redazionali di InCertO a fini puramente informativi e non sostituiscono la documentazione ufficiale del prodotto. Per maggiori informazioni, si invita a consultare il Disclaimer completo.